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理专挪用客户资金 筑墙防堵

时间: 2019-07-25 14:03:37 | 来源: 新浪财经 | 阅读:

理专挪用客户资金 筑墙防堵

金管会主委顾立雄下月将与金融业负责人座谈,将特别关注理专挪用客户资金的案例。 本...
金管会主委顾立雄下月将与金融业负责人座谈,将特别关注理专挪用客户资金的案例。 本报系资料库
金管会再度盯上理专挪用客户资金,金管会主委顾立雄下月启动分批与银行、保险及证券业负责人座谈,除表扬公平待客原则表现绩优的银行外,也再度将理专挪用客户资金列入议案,针对公会订定的九大规範要求银行落实。

金管会上月底公布金融业「公平待客原则评核机制」首度评比结果,共21家金融业列入对消费者最好的前20%,除列入业务申请、金检频率参考外,金管会也将颁奖表扬。

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从8月初开始,金管会安排分批与银行、证券及保险业负责人座谈,在会中表扬公平待客绩优的前20%,请前段班分享执行经验,也会听听后段班建议。

负责人座谈第一个场次是银行总经理会议,会中除表扬公平待客原则执行不错的银行外,将理专挪用客户资金列入议案,最引人注意;据了解,顾立雄非常重视消费者保护问题,对理专挪用客户资金问题,因银行公会相关规範已完成,金管会把所有银行总经理找来,当面下令务必确实执行。

经济日报提供
经济日报提供
银行理专挪用客户资金案件频传,根据金管会资料,从2012年到今年5月初,银行理专涉及挪用客户资金,被裁罚案共有24件,被罚的银行有17家。

为防範理专挪用客户资金,金管会之前已函请银行公会针对人事、内控牵制及内稽三大项,订定防弊措施,加以防堵。银行公会已提报银行防範理专挪用客户款项相关内控作业原则,并获金管会同意。

顾立雄曾说,金管会非常重视理专挪用客户资金问题,公会规範推出后,银行如果没有执行到位,金检时发现未落实,「就是重罚」。

官员表示,金管会下月初将藉银行总经理会议,再度宣示金管会这项政策,并要银行确实落实执行。

根据公会订定的防範理专挪用客户资金作业原则,主要有九大规範,包括避免理专与客户私下资金往来;任用新进理专应做尽职调查;理专行为準则中明订不得代客保管存摺、印鉴等。

银行应对理专做休假、轮调等防弊措施,理专不得擅自为客户理存款、提款、保单转换等作业,也不该不当取得客户网路银行密码,代客从事交易,不能销售非属银行核准的商品;更要避免理专自製对帐单,银行应强化查核筛选原则及频率。

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