欢迎访问 单单理财网
你的位置:首页 > 基金 > 正文

禁劝诱客户贷款买保单 金管会要业者100%电访

时间: 2019-05-27 12:29:13 | 来源: 新浪财经 | 阅读:

金管会防堵劝诱客户贷款买保单。资料照
金管会防堵劝诱客户贷款买保单。资料照

为防堵保险业务员不当招揽,劝诱客户贷款买保单,金管会出手。金管会将要求寿险业者,若是资金来源是房贷、或是保单借款者,承保前,得100%向保户做全面电访录音。

金管会将研拟修正「保险业招揽及核保理赔办法」及「投资型保险销售应注意事项」两大法规,增订四大项具体规範,1.不能有劝诱客户用贷款来买保单,2.所属业务员和合作往来通路去了解客户资金来源。 

3.充分了解客户适合性和商品适合度

4.对资金来源是房贷、或是保单贷款的投保案件,要明确告知客户风险和最大可能损失,且承保前,应由非销售通路的人员,做100%全面电访录音,并由适当单位或主管做複审,确认客户办理投保的适当性后才能承保。

保险局说,这两个办法都将在今年下半年上路,将明确规範在法规中,一旦违法者,最高可处1200万元罚锾。

金管会主委顾立雄昨也说,这类不当招揽,可能是发生在同一金控集团下的银行和保险,或是单独保险业者和银行做合作推广者,可能是业务员做行销、或是理专,例如授信部门将资讯传给理财部门,然后理财部门做不当招揽,因为是银行兼营保经代,看哪边(银行或是保险业者)有缺失、或不当招揽就会处分。(廖珮君)




?

新闻标题: 禁劝诱客户贷款买保单 金管会要业者100%电访
新闻标签: 平板(1)
Top